PLATAFORMA FINANCENOVA · IA APLICADA
IA aplicada y la productividad del asesor en el centro de cada entidad
Una plataforma modular que unifica datos, automatiza tareas y convierte señales en decisiones comerciales.
Core, Agentnova, ESG y Análisis IA para liberar tiempo y aumentar AUM con control y trazabilidad.
- - Javier Fernández Ortega 146.200€
- - Patricia Costa Méndez 88.900€
- - Elena Vidal Sanz 66.700€
Ventajas clave de Financenova
Tiempo con clientes
ahorro por asesor
brief por cliente
trazabilidad completa
ARQUITECTURA MODULAR
Una base operativa. Capas que multiplican el valor.
Financenova se despliega por capas: el Core unifica datos, ESG y control de equipo; sobre esa base, Agentnova impulsa la operativa del asesor (escritorio y móvil) y Análisis IA aporta profundidad con modelos, escenarios y simulaciones. Todo on-premise, en su perímetro, y personalizable para cada entidad.
CORE - Base Operativa
Unificación de datos y control centralizado
Agentnova Escritorio
Aceleración del asesor
- Brief 60 s
- Guiones personalizados
- 1-clic a CRM
Agentnova Móvil
Productividad en movimiento
- Resúmenes seguros
- Alertas priorizadas
- Consultas de clientes
ANÁLISIS IA - Rigor cuantitativo
Modelos avanzados y escenarios predictivos
Personalización
Adaptamos cada capa a las necesidades de su banco
Core: integra, asegura y explica
Unifica datos, permisos y auditoría; entrega al asesor una visión operativa completa con reporting nativo y control, liberando al asesor de una levada cantidad de horas preparando las reuniones
Dashboard Core
Vista 360° del cliente y oportunidades en tiempo real
El centro de trabajo del asesor: una visión completa del cliente con datos consolidados de la entidad, prioridades configurables y alertas relevantes. Incluye comparativa de posiciones y fondos con referencia de mercado, indicadores ESG y lectura global de patrimonio y distribución de activos para detectar oportunidades y actuar con rapidez.
Reporting
Informes profesionales con evidencia y trazabilidad total
Genera los informes que tus asesores necesitan en tiempo real al instante. Cada dato queda respaldado por trazabilidad completa auditoría y evidencia de cálculo comprobable, con exportación a PDF.
Team Control
Gestión de equipos con métricas y objetivos claros
Visión completa para directores de equipo. Monitorea productividad, cobertura de clientes, cumplimiento de objetivos y detecta desviaciones antes de que tengan impacto.
Seguridad & Datos
Arquitectura on-premise con control total y auditoría integral
Seguridad de nivel bancario desde el diseño. Identidad y accesos gestionados (SSO/RBAC), segregación por jurisdicción, trazablidad completa de la actividad y despliegue on-premise dentro de su perímetro de red.
ESG visible de un vistazo
Cumpla MiFID II y gestione SFDR/Taxonomía UE con claridad y evidencia, sin salir de su perímetro.
Visión ESG por cartera
Una lectura rápida para la conversación: nivel ESG, controversias relevantes y evolución en el tiempo.
Preferencias de sostenibilidad (MiFID II)
Registro sencillo de preferencias del cliente y detección inmediata de brechas entre lo declarado y la cartera, con explicación breve.
Comparador ESG
Compare carteras o fondos en segundos y valore el impacto de un ajuste ESG con una referencia rápida de riesgo/retorno.
Evidencia y auditoría
Informes listos para comité y cumplimiento, con trazabilidad (proveedor y fecha de cálculo) y control de accesos por rol.
Seguridad y Control
On-premise/VPC, read-only en POC, datos en sus servidores.
AGENTNOVA · COPILOTO IA
Agentnova: el copiloto del asesor financiero, con IA explicada (XAI)
Un asistente especializado para el día a día: clientes, carteras y mercados.
Respuestas claras, alineadas con el perfil del cliente y siempre justificadas.
VERSIÓN ESCRITORIO
Centro de mando para el asesor
Análisis completo, control del mandato y generación de propuestas en el mismo flujo de trabajo.
Resumen 60 s
Situación actual, cambios relevantes y puntos a tratar, con contexto inmediato.
Consultas del asesor (Q&A)
Pregunta sobre cliente, cartera, producto o mercados y obtén una respuesta lista para decidir.
Prioridades por impacto
Ordena riesgos y oportunidades por urgencia e impacto potencial en AUM y objetivos.
Propuesta y siguiente paso
Recomendación coherente con el perfil y la cartera, preparada para revisión y ejecución.
Acción en 1 clic
Lleva la recomendación al flujo de trabajo de tu entidad.
IA explicada (XAI)
En cada recomendación: porqué, datos utilizados, supuestos aplicados y trazabilidad completa.
Todo el contexto del cliente y la cartera, en el mismo flujo de trabajo.
Consultas típicas en escritorio
“¿Qué cambios puede hacer José García Rodríguez para mejorar la cartera sin cambiar el perfil ?”
IA explicada (XAI), siempre disponible
Cada recomendación se justifica con datos, supuestos y trazabilidad. Sin cajas negras.
Seguimiento y consultas rápidas, con control corporativo.
VERSIÓN MÓVIL
Consulta y seguimiento, en su bolsillo
Para revisar lo importante, consultar un cliente y resolver dudas rápidas con IA explicada.
Micro-resúmenes seguros
Lo esencial del cliente y su cartera para una consulta rápida, sin ruido.
Avisos priorizados
Alertas del día (revisiones, vencimientos, desviaciones) ordenadas por relevancia.
Consulta rápida
Cliente, cartera y estado al instante para responder en cualquier momento con criterio.
Nota y seguimiento
Registro de acuerdos, próximos pasos y recordatorios de seguimiento, listo para volcar al CRM y mantener la continuidad del servicio sin olvidar nada.
Consultas típicas en móvil
“¿Qué ha cambiado en esta cartera esta semana?” · “¿Qué está moviendo el mercado hoy?”
Análisis de IA
La capa de análisis avanzado de Financenova que combina inteligencia artificial, datos de mercado y análisis predictivo para potenciar tu asesoramiento patrimonial.
Predicción y objetivos
Simulamos la evolución de la cartera con distintos escenarios para estimar si los objetivos del cliente son alcanzables según su horizonte temporal y perfil de riesgo.
Escenarios y pruebas de estrés
Aplicamos crisis históricas y shocks de mercado a la cartera actual para evaluar su comportamiento en situaciones extremas y detectar vulnerabilidades.
Comparativa de carteras
Comparamos la cartera del cliente con carteras modelo y benchmarks relevantes para identificar desviaciones y oportunidades de mejora.
Optimización de cartera por IA
Proponemos ajustes de cartera respetando el perfil, mandato y restricciones del cliente, con explicaciones claras del razonamiento detrás de cada recomendación.
Noticias y mercado conectados con la cartera
La IA detecta noticias y movimientos de mercado relevantes para cada cartera específica, alertando sobre eventos que pueden impactar los activos de tus clientes y sugiriendo acciones preventivas.
Inteligencia artificial explicada (X-AI)
Cada recomendación del Análisis de IA se acompaña de una explicación clara del razonamiento, criterios aplicados y fuentes de datos utilizadas, permitiéndote defender tus decisiones con trazabilidad completa.
Revisemos encaje funcional, integraciones y seguridad
Le guiamos por la plataforma con casos de uso reales (cartera, riesgo, reporting, cumplimiento) y, si procede, definimos el alcance de una prueba de concepto con requisitos de datos, perfiles de acceso y trazabilidad.
Sesión de trabajo · Enfoque negocio y tecnología · Documentación disponible bajo NDA si procede